Si recibes una herencia, te ayudamos a gestionar los impuestos que conlleve su adquisición
Los impuestos de una herencia son una de las cuestiones que más preocupan cuando recibimos bienes tras el fallecimiento de un familiar. El Impuesto sobre Sucesiones suele ser la obligación principal, pero no siempre es la única. Si existen inmuebles, también puede aparecer la plusvalía municipal y habrá que analizar qué normativa resulta aplicable en cada caso.
Recibir una herencia debería ser un proceso ordenado. Sin embargo, es habitual encontrarse de golpe con documentación, plazos, notaría, bancos e impuestos que nunca antes habíamos tenido que gestionar.
Desde Soluciones Herencias podemos encargarnos de todo el proceso para que no tengas que coordinar cada trámite por separado.
¿Qué impuestos de una herencia pueden aparecer?
La fiscalidad depende de los bienes recibidos y de las circunstancias de cada sucesión.
Los dos tributos que aparecen con mayor frecuencia son:
- El Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones.
- La plusvalía municipal cuando se adquieren determinados inmuebles urbanos.
Esto no significa que todas las personas paguen las mismas cantidades.
El resultado puede variar enormemente dependiendo de quién hereda, qué recibe y dónde corresponde tributar.
El Impuesto sobre Sucesiones es el principal tributo al heredar
Cuando adquirimos bienes o derechos como consecuencia del fallecimiento de otra persona entra en juego el Impuesto sobre Sucesiones.
Puede afectar a bienes tan distintos como:
- Dinero.
- Viviendas.
- Terrenos.
- Acciones.
- Fondos de inversión.
- Vehículos.
- Participaciones en sociedades.
- Otros derechos económicos.
Uno de los errores más frecuentes consiste en pensar que únicamente hay que preocuparse de este impuesto cuando recibimos grandes cantidades de dinero.
No es así.
Una vivienda también forma parte del patrimonio hereditario y debe tenerse en cuenta aunque el heredero no haya recibido liquidez.
¿Cuánto se paga por los impuestos de una herencia?
No podemos responder con una cantidad universal.
Para conocer los impuestos de una herencia hay que estudiar cuestiones como:
- Valor de los bienes.
- Parentesco.
- Comunidad autónoma.
- Posibles reducciones.
- Bonificaciones fiscales.
- Características del patrimonio.
- Situación concreta del heredero.
Pongamos un ejemplo sencillo.
Dos personas reciben una vivienda con un valor similar. Una la hereda de su padre en Sevilla y otra recibe un inmueble en una sucesión sujeta a una normativa territorial distinta.
El resultado fiscal puede no ser el mismo.
Por eso las calculadoras genéricas de Internet pueden servir para hacerse una idea, pero no sustituyen el estudio de una herencia concreta.
¿Por qué importa tanto la comunidad autónoma?
El Impuesto sobre Sucesiones presenta importantes diferencias territoriales.
En Andalucía, Madrid o la Comunidad Valenciana existen beneficios fiscales para determinados herederos, pero sus reglas deben analizarse individualmente.
Esto tiene especial importancia para nuestros clientes de Sevilla, Málaga, Madrid o Valencia.
No debemos asumir que algo que funcionó en la herencia de un familiar residente en otra comunidad puede aplicarse exactamente igual a nuestro caso.
Además, estas normas pueden modificarse.
En Soluciones Herencias revisamos la situación concreta antes de preparar la tramitación fiscal para aplicar correctamente la normativa correspondiente.
¿Qué es la plusvalía municipal de una herencia?
Cuando heredamos un inmueble urbano puede aparecer otro tributo diferente: la llamada plusvalía municipal.
Su nombre técnico es Impuesto sobre el Incremento de Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana.
A diferencia del Impuesto sobre Sucesiones, la gestión corresponde al municipio.
Por ejemplo, si una familia hereda una vivienda situada en Sevilla, tendremos que revisar la situación de ese inmueble ante el Ayuntamiento correspondiente aunque alguno de los herederos resida en Madrid.
Esto demuestra por qué gestionar una herencia puede implicar varias administraciones diferentes.
¿Qué plazo existe para gestionar los impuestos?
La fiscalidad no debería dejarse para el final.
Con carácter general, el Impuesto sobre Sucesiones dispone de un plazo de seis meses desde la fecha del fallecimiento.
Por ello, una de nuestras primeras tareas al asumir la gestión de una herencia es organizar un calendario con los trámites necesarios.
Esperar varios meses pensando que primero hay que tener completamente repartido todo el patrimonio puede terminar generando prisas innecesarias.
En caso de duda, también puede consultarse la información administrativa relativa al Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones.
Cómo gestionamos los impuestos de una herencia paso a paso
Una buena gestión fiscal empieza mucho antes de presentar un formulario.
1. Analizamos la situación familiar
Comprobamos quiénes son los herederos y qué relación tenían con la persona fallecida.
También será necesario determinar si existe testamento. Puedes conocer las diferencias en nuestro artículo sobre herencia con testamento y sin testamento.
2. Identificamos el patrimonio
Localizamos los bienes y derechos que forman parte de la herencia.
También debemos estudiar las deudas existentes.
3. Revisamos la valoración
Es necesario determinar correctamente los valores que correspondan a los distintos bienes.
Una valoración incorrecta puede tener consecuencias tanto en el reparto como en la fiscalidad.
4. Determinamos dónde corresponde tributar
La comunidad autónoma puede modificar considerablemente el resultado.
5. Analizamos reducciones y bonificaciones
Estudiamos qué beneficios fiscales resultan aplicables al caso concreto.
6. Preparamos la documentación y completamos los trámites
La fiscalidad se integra dentro de una gestión más amplia que puede incluir documentación notarial, trámites bancarios y gestiones registrales.
De esta manera, el cliente no tiene que convertirse en intermediario entre diferentes profesionales y administraciones.
Ejemplo: recibir una vivienda en herencia
Imaginemos que recibes junto con tu hermano la vivienda de vuestra madre en Málaga.
Antes de pensar simplemente en cambiar la titularidad habrá que:
- Comprobar el testamento.
- Identificar a los herederos.
- Determinar el valor de la vivienda.
- Revisar si existen cargas o deudas.
- Analizar el Impuesto sobre Sucesiones.
- Comprobar la plusvalía municipal.
- Formalizar la adjudicación.
- Gestionar posteriormente el Registro de la Propiedad.
Ahora imaginemos que uno de los hermanos vive en Valencia.
No significa que tenga que viajar continuamente a Málaga.
Gran parte del procedimiento puede coordinarse online, precisamente uno de los pilares de nuestro servicio.
¿Qué ocurre si no tengo dinero para pagar los impuestos?
Esta es una preocupación bastante habitual, especialmente cuando la mayor parte de lo heredado son inmuebles.
Puedes recibir un patrimonio de valor sin disponer en ese momento de una cantidad equivalente en tu cuenta bancaria.
En estas situaciones resulta todavía más importante estudiar el caso con antelación.
Dependiendo de las circunstancias pueden existir distintas alternativas y posibilidades de gestión que habrá que analizar antes de que venza el plazo.
Esperar hasta los últimos días limita nuestras opciones.
Gestionar los impuestos forma parte de gestionar bien la herencia
La fiscalidad no puede tratarse como un trámite aislado.
Las decisiones relacionadas con la aceptación, valoración y reparto de bienes pueden tener consecuencias que deben estudiarse conjuntamente.
Por eso recomendamos abordar los impuestos de una herencia dentro de la gestión global de la sucesión.
En nuestra guía sobre cómo gestionar una herencia en España explicamos todo el proceso desde la obtención de los primeros certificados hasta los trámites finales.
¿Por qué confiar la gestión fiscal a Soluciones Herencias?
Porque una herencia ya implica suficientes decisiones como para tener que aprender además normativa tributaria a contrarreloj.
En Soluciones Herencias contamos con abogados especializados en Derecho sucesorio y podemos acompañarte durante toda la tramitación.
Nos ocupamos de:
- Documentación oficial.
- Revisión de la herencia.
- Trámites notariales.
- Gestión de impuestos.
- Gestiones bancarias.
- Trámites registrales.
- Resolución de dudas.
- Coordinación entre los diferentes pasos.
Además, nuestro modelo principalmente online nos permite trabajar con clientes de Sevilla, Málaga, Madrid, Valencia y otros puntos del territorio nacional.
Tú mantienes siempre la información y el control. Nosotros nos encargamos de la burocracia.
Preguntas frecuentes sobre los impuestos de una herencia
¿Qué impuestos tengo que pagar si recibo una herencia?
El principal es el Impuesto sobre Sucesiones. Cuando existen determinados inmuebles urbanos también puede ser necesario gestionar la plusvalía municipal.
¿Todos los herederos pagan lo mismo?
No necesariamente. Pueden influir el parentesco, los bienes recibidos, la situación del heredero y los beneficios fiscales aplicables.
¿Los impuestos son iguales en Sevilla, Madrid o Valencia?
No. La normativa del Impuesto sobre Sucesiones presenta diferencias entre comunidades autónomas. Por eso cada herencia debe analizarse conforme al territorio correspondiente.
¿Tengo que pagar impuestos antes de recibir el dinero del banco?
La gestión bancaria y la fiscal están relacionadas y las entidades pueden solicitar documentación que acredite determinados trámites antes de poner los fondos a disposición de los herederos.
¿Qué pasa si heredo una casa pero no dinero?
La vivienda tiene valor a efectos de la herencia aunque no hayas recibido efectivo. Por eso conviene estudiar con tiempo cómo afrontar las obligaciones fiscales correspondientes.
¿Puede Soluciones Herencias encargarse de todos los impuestos?
Podemos integrar la gestión fiscal dentro de la tramitación completa de la herencia, evitando que tengas que coordinar cada gestión por tu cuenta.
Si recibes una herencia, no tienes por qué gestionar solo sus impuestos
Los impuestos de una herencia pueden parecer complicados porque intervienen diferentes normas, plazos y administraciones.
Pero no tienes que resolverlo todo por tu cuenta.
En Soluciones Herencias estudiamos tu situación, organizamos la documentación y nos ocupamos de los trámites necesarios para que la sucesión avance de forma ordenada y transparente.
Tanto si estás en Sevilla, Málaga, Madrid, Valencia o cualquier otro punto de España, podemos acompañarte de forma principalmente online durante todo el proceso.
Tú céntrate en lo importante. Nosotros nos encargamos de la herencia.
Dejar un comentario
¿Quieres unirte a la conversación?Siéntete libre de contribuir!